股權(quán)管理

　　一、股權(quán)管理監(jiān)管規(guī)定
　　為落實(shí)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，保護(hù)投資者合法利益，下附監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于股權(quán)管理的主要規(guī)定（包括但不限于如下規(guī)定），請投資者知悉并遵守。
　　《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》
　　《關(guān)于做好 <商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法> 實(shí)施相關(guān)工作的通知》
　　《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行股東報告事項(xiàng)的通知》

　　二、股權(quán)質(zhì)押管理方面的相關(guān)要求和股東義務(wù)
　　提請普通股股東關(guān)注并遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則及本行公司章程關(guān)于股權(quán)質(zhì)押管理的相關(guān)規(guī)定。如在所持本行股份上設(shè)置質(zhì)押或解押，請根據(jù)相關(guān)要求及時、全面履行通知、申報或登記等各項(xiàng)義務(wù)。
　　（一）中國銀保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定
　　根據(jù)中國銀保監(jiān)會《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第二十三條規(guī)定商業(yè)銀行股東質(zhì)押其持有的商業(yè)銀行股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押的相關(guān)規(guī)定，不得損害其他股東和商業(yè)銀行的利益。第三十六條規(guī)定商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確、完整地向商業(yè)銀行報告所持商業(yè)銀行股權(quán)被質(zhì)押或者解押信息。
　?。ǘ┲袊愀邸蹲C券及期貨條例》相關(guān)規(guī)定
　　根據(jù)中國香港《證券及期貨條例》第XV部的規(guī)定，對本行A股或H股類別股份享有權(quán)益達(dá)到或超過5%以上的股東有義務(wù)在香港聯(lián)合交易所有限公司披露其權(quán)益，同時，根據(jù)香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會權(quán)益披露指引的要求，上述股東如對其股份存在權(quán)益性質(zhì)變更（包括押記股份），除非符合特定的豁免情形，否則設(shè)立保證權(quán)益人及取得保證權(quán)益人均應(yīng)作出權(quán)益披露申報。
　?。ㄈ┍拘姓鲁滔嚓P(guān)規(guī)定
　　根據(jù)中國銀保監(jiān)會《商業(yè)銀行公司治理指引》《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押管理的通知》，商業(yè)銀行應(yīng)在章程中明確若干關(guān)于股權(quán)質(zhì)押的事項(xiàng)。根據(jù)該等規(guī)定，本行在公司章程載列股權(quán)質(zhì)押的如下規(guī)定：
　　第五十七條 本行普通股股東完成股權(quán)質(zhì)押登記后，應(yīng)配合本行風(fēng)險管理和信息披露需要，及時向本行提供涉及質(zhì)押股權(quán)的相關(guān)信息。
　　第六十五條 擁有本行董、監(jiān)事席位的股東，或直接、間接、共同持有或控制本行 2%以上股份或表決權(quán)的股東出質(zhì)本行股份，事前須向本行董事會申請備案，說明出質(zhì)的原因、股權(quán)數(shù)額、質(zhì)押期限、質(zhì)押權(quán)人等基本情況。凡董事會認(rèn)定對本行股權(quán)穩(wěn)定、公司治理、風(fēng)險與關(guān)聯(lián)交易控制等存在重大不利影響的，應(yīng)不予備案。在董事會審議相關(guān)備案事項(xiàng)時，由擬出質(zhì)股東委派的董事應(yīng)當(dāng)回避。
　　第六十六條 股東在本行的借款余額超過其持有的經(jīng)審計的上一年度的股權(quán)凈值，不得將本行股票進(jìn)行質(zhì)押。